遗产规划

财务顾问在遗产规划中扮演什么角色

虽然遗产规划过程的一个主要方面是正确地确定你的财富将转移给谁以及转移到什么程度, 它还解决了其他重要问题，比如谁将代表你负责你的长期护理和健康. 而聘请律师是有帮助的几个更具体的法律方面涉及遗产规划, 顾问会帮助你解决你的目标和你心中的担忧. 顾问的协助也很重要，可以确保你的遗产计划能够调整并抵御生活中的任何突然变化. 当新万博下载ios版为客户实施任何财务计划时，新万博下载ios版总是随叫随到. 无论生活抛给你什么, 新万博下载ios版和你在一起，确保你的财务计划能经受住任何意想不到的惊喜.

不像大多数顾问，新万博下载ios版接受 建立财务计划的整体方法 为新万博下载ios版的客户. 换句话说，新万博下载ios版首先关注的是你的目标和目标. 通过采取整体的方法来发展个性化, 综合财务计划, 新万博下载ios版能够制定一个计划，专注于为你和你的家庭创造一份持久的遗产. 在一天结束时, 遗产规划是围绕着你在生活中形成的价值观进行的对话，你希望你的家人在你去世后能接受这些价值观. 许多新万博下载ios版的初次见面只是为了更好地了解坐在新万博下载ios版对面的人. 新万博下载ios版理解每个人都有不同的关注点和价值观，所以在制定理财计划时应该牢记这一点. 只有首先了解你的目标和关注点，新万博下载ios版才能看到税收和各种投资对你财务路线图的影响.

财务顾问在遗产规划中的作用也可以仅仅是帮助你更好地理解你的律师为你的遗产规划推荐的策略. 而不是独自承担理解无数法律文件的重担, 顾问可以通过解释和澄清你的律师建议你的不同建议背后的原因来帮助你. 毕竟, 制定遗产计划通常是一项团队工作，有一位财务顾问在背后支持，你不仅能够更好地理解你的遗产计划, 但你也能确保你所有的目标和担忧都能与此同时得到解决. 没有人想给自己所爱的人留下一个随意制定的遗产计划. 与律师和顾问一起工作，确保没有任何办法，你为你所爱的人留下的遗产是持久的.

为什么遗产规划很重要

你的财产包括从你的房子到你的金融投资和个人财产的一切. 如果你对你的地产没有一个适当的计划, 国家往往会为你提供一个. 遗嘱检验是一个由法院监督的过程，国家根据死者居住州的规则分配死者的遗产. 虽然有很多原因，一个人的遗产可能需要经过遗嘱认证, 无遗嘱遗嘱通常是达到这一目的的途径. 当死者没有遗嘱或没有具有约束力的选择时，无遗嘱适用. 它指的是根据继承规则有权获得财产的机构. 换句话说, 如果你在地方没有一个严格的意志, 你的受益人可能有义务进行遗嘱检验, 这通常伴随着大量的费用和漫长的等待时间. 例如, 平均, 一旦案件被打开, 遗嘱认证过程通常是6到9个月的折磨，在某些情况下, 遗嘱认证的过程可能会更久.

如果你目前正在支持任何家庭成员，并且担心你去世后他们的健康, 你最好准备一份遗产计划，解决避免遗嘱认证程序的需要. 而解决方案将取决于你独特的经济状况和家庭, 通过建立一个信托或建立一个可支付的死亡帐户，你通常可以完全避免遗嘱检验. 采取适当的遗产规划步骤可以帮助你轻松地将资产转移给你的受益人，并最大限度地减少对你所爱的人来说既昂贵又及时的事情.

新万博下载ios版州的财务顾问是经过培训的 帮助你建立一个全面的计划，给你更大的控制, 隐私, 还有保护你的遗产.